2015-02-06 16:09:38
对投资银行而言，技术一直很重要，但在2014年，IT上升到了至关重要的位置，同样重要的还有招聘和留住技术人才。银行纷纷建立孵化器，成立几百万美元的基金，以吸引原来不容易接触的全球金融软件人才，而CIO们的频频跳槽更彰显了领导力对于银行业IT领域的重要性。这不仅仅影响到这个系统里工作的人，还影响到整个银行方方面面的人。你在前台工作？IT要么会让你过得更好，要么就要取代你的位置。你在后台工作？你将面临同样处境，并且你的位置被取代的可能性还要大一些。那么，2015年的情况会是什么样呢？今年会有什么样的IT创新？哪些技能会受宠，哪些又会失宠？我们跟资本市场的技术专家谈论了这些话题，他们给出了他们的观点。
1、“进攻型”数据科学家的崛起
在过去的12个月，投资银行们纷纷招聘数据科学家。不过，资本市场咨询服务公司TABB Group的一位高级分析员Paul Rowaday说，投资银行的招聘主要服务于与政府、风险和合规相关的项目。今年这种情况肯定会发生变化。
“2015年，对数据科学家的使用将由防守型转入进攻型——你将看到他们出现在前台办公室，”他说，“我不是说数据科学家要取代量化分析师，但与量化分析师主要集中于高成交频率的交易策略不同，数据科学家将致力于利用大量数据去更好地了解低成交频率的市场。”
2、金融技术创业投资的规模和范围将加速扩大2014年，投资银行采用了很不一样的途径，它们要么投资于金融科技创业公司，要么为这些公司提供资金。“这很奇怪，因为这等于它们承认自己内部没有创新的文化，并需要从外部购买专业服务，”资本市场咨询公司MarketsTech的CEO Adam Honore说，“2015年，它们将会投资更多的新兴市场科技公司。”
3、自动化将被广泛采用以促进业务增长
银行正处于业绩增长的压力当中，但在竞争激烈的环境下，他们最好能够利用自动化，并甩掉成本高昂的后台流程。把精力集中于节约成本，银行们将发现它们更容易达到10%以上净资产回报率这一目标。根据麦肯锡的一份关于银行IT的前瞻性报告，这些“数字化相关”的成本节约能够削减50%的支出。
“这些大型国际银行，他们的核心活动或流程有400至500项，其中有三分之二根本不会接触到客户。虽然不是所有的事务都可以在短时间内被数字化或自动化，但其中很多无疑是可以的。所以我们认为，在提高生产力方面，银行还有很大空间。”
4、网络安全专家将非常热门
2014年底黑客对摩根大通和索尼公司的袭击是网络安全专业公司股价再度攀升的原因。Honore和Rowaday提到，由于银行需要维护它们客户信息的安全，同时还需要建立起能够顶住黑客攻击的良好形象，这些需求将使得网络安全在2015年变得尤为重要。“在安全方面的投入能够帮助银行在政府、监管机构和公众面前建立良好的声誉。”Rowaday说。
5、投资银行
对于每一个前台员工，投资银行平均每年投入了48.54万美元的IT成本。部分原因是银行喜欢开发自己的销售和交易系统，另外也是因为各个IT团队孤岛作战的思维仍然占据主流。如果想要削减成本，银行需要接纳第三方应用——特别是在那些无法提供竞争力的IT领域。因此，第三方系统在2015年将获得更多关注。
“长远来看，大型银行无法做到在每一个方面都开发和维护自有系统，它们将会将一部分功能外包。”Rowaday说。
6、银行将更积极采纳敏捷式（Agile）工作方法过去的12个月里，投资银行一直在招聘敏捷开发方面的专家，比如，摩根大通迅速在亚洲建立起采用敏捷工作方法的团队——不过敏捷在银行业还是比较稀少的。为什么在2015年敏捷会变得流行起来？很简单，节约成本。
“我们发现敏捷实践能够帮助控制成本以及交付实践，”麦肯锡在报告中说，“在少于25%的项目上采用了敏捷方法的银行在预算内交付了70%的项目，在预定时间内交付了55%。与此相反，在50%以上项目采用了敏捷方法的银行，在预算内交付了96%的项目，在预定时间内交付了79%。”
7、基金经理将支持IT人员的招聘
监管机构在基金管理行业施加的压力将推动在监管、风险与合规报告领域方面的招聘，这些领域在过去一些年给投资银行带来了极高的成本，银行及金融市场独立顾问Bob McDowall说。
“这些给投资银行带来痛苦的风险报告和监控要求，基金经理也会一项不落地体验。”他说。
现在已经有一些小型的金融IT公司为基金经理解决这些问题，比如FundApps，这是一家为基金经理提供监管信息的公司。McDowall相信，基金经理会乐见在招聘IT人员的同时，从外部供应商购买专业技能。
8、外汇和利率自动化将削减更多交易岗位
像瑞银和巴克莱这样的投资银行已经被监管机构要求采取措施最小化外汇交易上的人工干预，瑞银更是被勒令将95%的外汇交易实现自动化。对银行操控货币市场所处的巨额罚款将加速这一趋势，而外汇和利率交易员将遭受更多的痛苦。
9、对风险与合规技术的大胆使用
风险与合规将继续主导2015年的IT投资，Honore和Rowaday认为，不过银行将会采取更机会主义、而不是更保守的态度。
“监管实施在美国和欧洲日渐成熟，银行正在从对建模能力的防御性使用转变为对监管需求的积极响应，这将推动业务的发展。”Rowaday说道。
10、首席数字官的崛起
埃森哲的2015年展望预测银行将在未来12个月内进入新的“金融科技生态系统”。“首席数字官”一职将被设置，该资讯公司说。这些首席数字官将负责战略，以及了解那些小型的、灵敏的玩家在做什么。比如，他们需要为机构客户开发出“社会化解决方案”。银行需要雇佣很多数字化专家吗？不一定，不过他们需要知道外面的数字化世界在发生什么。
“科技继续摧毁曾经围绕在资本市场的墙，同时被摧毁的还有大型企业对信息、价格和流动性的主导性优势。”埃森哲说：“新的配备了创新数字化科技的玩家将来自于各个方面；小型金融IT创业公司和非传统的服务商（如Google）将在数字化空间的竞争中领先一步。”
11、银行最终会转投云服务吗？
忘掉老生常谈的安全性质疑吧，阻碍银行将大型基础设置转成云计算模式的最大因素，通常是内部政治。为什么银行的基础设施团队决策者会支持一个最终让自己丢了工作的技术方案？Honore认为这就是为什么银行向云架构转型如此慢的原因。
“目前，向云的转变是银行业发展最慢的一个领域——那些拥有管理云架构迁移能力的人在2015年肯定很受欢迎。”他说，“内部基础设施员工会继续抵抗云，因为云会让他们丢掉工作，不过这是一个不可逆转的趋势。现在，我自己都不愿意成为看管银行数据中心资产的人了。”
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