它不仅是单纯的绩效评价,还包括对影响绩效的基金特性的内质评价。客观科学有效的基金评价,对于普及基金知识,帮助投资者理性投资,加强对基金公司的监督,规范基余业市场竞争,提高基金管理公司的专业理财水准,促进基金风格多样化,丰富基金市场,推动基金市场整体发展具有非常重要的作用和意义。
基金评价是通过一些定量指标或定性指标,对基金的风险、收益、风格、成本、业绩来源以及基金管理人的投资能力进行分析与评判,其目的在与帮助投资者更好地了解投资对象的风险收益特征、业绩表现,方便投资者进行基金之间的比较和选择。其中,对单个基金的分析评价采用定量分析法;对基金经理的分析和评价采用定性分析。目的是帮助投资者更好地了解投资对象的风险收益特征、业绩表现,方便投资者进行基金之间的比较选择。