2022-07-02 11:18:16
随着公共基金成为国家财务管理的重要工具，以“买方顾问”概念为核心的基金投资咨询业务应运而生。自第一批试点以来，投资者数量和总资产大幅增加，成为越来越多投资者青睐的新型财务管理模式。近日，我行旗舰基金公司工银瑞信基金正式获批试点基金投资咨询业务，其基金投资咨询业务品牌“易投”同时启航。
据悉，与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式不同，基金投资顾问是一种“买方顾问”模式。“轻松投资”将根据每个用户的个性化投资目标提供智能化和情景化的资产管理，并为投资者提供“投资前、投资中、投资后”。
全过程的配套服务业内人士指出，基金投资咨询业务的快速发展主要得益于国内公募基金多年来显著的财富效应，但“基金赚钱，基本人不赚钱”的问题依然严重，有限的专业知识、时间和精力构成了限制个人投资者提高收入的痛点。同时，由于“追杀”等非理性行为，投资者的平均持有期较短，无法真正享受公款收益。自首批试点以来，基金投资咨询业务充分发挥买方机构的专业能力，从客户利益角度引导投资者合理预期、长期投资、分散配置，有效提高了投资者收益。从目前的数据来看，基金投资顾问客户的回购率和留存率总体良好，表明投资者的参与感、获取感和认同感正在增强，基金业为居民财富管理服务的效率也得到了有效提高。
工银瑞信基金相关负责人表示，按照强大投资研究团队的有效投资研究方法，投资咨询业务可以为投资者提供专业的投资管理和个性化的咨询公司，真正实现与投资者“想在一起，站在一起，一起工作”。据悉，工银瑞信基金的“轻松投资”将根据用户的个性化投资目标提供智能场景选择，从投资策略、投资组合构建、业绩等维度为用户检查基金经理，更好地将基金收益转化为投资者收益，提高居民投资理财的“收益感”，形成更加长远、理性的投资理念，同时，我们将帮助培育更健康的证券市场，改善实体经济的中长期资本供给。
工银瑞信基金相关负责人表示，开展基金投资咨询服务不仅是财富管理新时代的要求，也是公司实践“稳步创造持久财富”理念的又一体现。公司将充分发挥在投资研究、投资者教育、客户服务、金融技术、风险管理等方面的经验和优势，全面推进投资咨询业务的发展，提高投资者账户收益，根据不同客户群体的特点，构建个性化、精细化的服务体系，为投资者提供优质的咨询服务，有效提升金融包容性和投资者满意度。面向未来，人机一体化是基金投资顾问发展的必然趋势。工银瑞信基金将通过金融技术深度授权投资咨询服务，智能服务每一位客户，并为他们提供更准确的策略和更热情的陪伴。
