2022-08-19 10:29:07
基金分红是基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分，分红后，基金的净值也会相应减少。比如昨天基金净值是1元，如果今天分红除息0.1元/份，那么今天开盘的时候，基金净值就已经变成0.9元。
以浦银价值成长(519110)为例，假设某位问理财粉投入2万元购买基金，购买时净值为1.56元，获得的基金份额为12824.27份。在1月20日，该基金进行了分红。
假设不进行分红，浦银价值成长(519110)上涨4.59%，单位净值应为1.639元，总价值是1.639*12824.27=2101218.98元。现实情况是该基金在20日进行分红，每份分红0.07元，也就是可以得到0.07*12824.27=897.7元的分红。分红的钱在20日基金公司会从基金中减掉，原本20日基金上涨4.59%，单位净值应为1.639元，而由于每份分红0.07元，也就是基金相应的要减去0.07元，基金的单位净值变为1.569元，所以当日的的基金总价值就变为0.07*12824.27=897.7元的分红和1.569*12824.27=20121.28元，两者相加还是201218.98元，实际上，基金的总价值没有变化。
基金分红有两种方式现金分红和红利再投资：
先计算红利再投资所获得的份额：先用分红0.07*12824.27=897.7元，再用897.7元/1.569元=572.15份，所以红利再投资以后，基金份额变成12824.27+572.15=13396.42份。
如果选择的是现金分红。可以得到的现金是0.07*12824.27=897.7元；基金的总价是1.569*12824.27=20121.28元。
