2022-09-10 10:52:39
近日，一个名为“万家创富”的团队打着万家基金的幌子开展了一波金融诈骗活动。万家基金之后发布公告，提醒投资者警惕不法分子冒用基金公司或基金经理的名字开展诈骗活动。
基金行业近期出现的“李鬼”不止这一例。据记者统计，8月以来已有十余家基金公司发布了类似公告。
“李鬼”频出
近日，有网友称，有不法分子打着“万家基金”的名号开展金融诈骗活动，宣称该项目为“万家基金”高层人员新设立的投资项目，投入不同金额的本金即可获得不同程度的收益，若一次性投入5000元，当天即可获得180元的收益。同时该项目实行推荐制，即邀请新人加入投资可获得不同等级的“佣金”。
来源：万家基金公告
此外，不少基金经理也遇到了“李鬼”现象。今年5月，汇丰晋信基金发布公告表示，有不法人员假借公司旗下基金经理名义组织非法证券投资咨询业务。不少网友认为，公告中所提到的事件指“李鬼”盗用汇丰晋信基金投资总监陆彬的身份信息举办直播活动，“假陆彬”在直播活动中与投资者探讨“投资理念”并传授“投资技巧”，后又在QQ群内向客户推荐起了“二季度翻倍投资计划”。
来源：汇丰晋信基金公告
9月6日，中航基金、新沃基金和国融基金在同一天发布公告称，发现有不法分子冒用基金公司或基金公司员工名义，建立会员群、体验群、交流群等，通过电话、微信、假冒APP等方式联系并诱骗投资者进行充值、转账。
据记者统计，8月以来，鹏华基金、万家基金、安信基金、光大保德基金等十余家公司陆续发出了警惕不法分子冒用公司名义进行诈骗的提示性公告。其中，鹏华基金已在7月发布过类似公告。
理性甄别
上海市基金同业公会合规风控委员卞玺云日前表示，目前“李鬼”们的主要诈骗手段包括：以荐股为名诱导投资者进入虚假客户群进行诈骗;通过二维码、链接等仿冒机构网站兜售虚假投资项目;冒用基金经理照片或相关视频，包装成培训机构理财课程售卖或提供有偿咨询服务。
根据基金从业人员规范，基金公司内部人员不得以任何途径和形式向客户推荐股票，更不会代客炒股。“如果他们一味向你吹嘘他们的业绩而忽略对风险的提醒，就要开始警惕。”一家公募基金公司研究员对记者说。
私募排排网财富管理合伙人荣浩表示，投资者可采取以下方法进行判断：首先，要求产品推荐人员出示基金从业资质证明。其次，查询推荐人员所在单位有无基金销售资质或者管理人资质。再次，打款流程上，如果选择正规代销机构，则资金汇入受到监管的募集资金专用账户;如果选择管理人直销，则资金汇入管理人基金交易对公账户。最后，投资者如果觉得产品设计特别复杂，或者存在层层嵌套包装情形的，则需要提高警惕，咨询专业人士或者律师意见。
“‘李鬼’现象也会扰乱我们基金销售行业的市场秩序。”一家银行的基金代销人员对记者说：“我们希望整个行业能够更加重视这种现象，联合起来建立统一的防范机制，必要时与公安等执法机关加强协作，从制度和政策上给予‘李鬼’现象更多约束。”
